AGNC에 소액 투자를 시작한 것이 2024년 9월 초, 그렇게 쭉 소액을 모으며 지켜보다가 제대로 투자를 결심, 12월 200주, 1월 초 250주를 매수했다.
이후 좀 더 분할매수를 목표로 하고 있었는데 갑자기 급등해버린게 아닌가. (더 살껄...)
고배당주 AGNC에 대해 알아보자.
AGNC Investment Corp(AGNC)는 미국의 부동산 투자 신탁(REIT)으로, 주로 정부 기관 주택담보대출 증권(MBS)에 투자한다. 이러한 투자 전략을 통해 AGNC는 안정적인 현금 흐름을 확보하며, 이를 기반으로 매월 배당금을 지급하고 있다.
✔️AGNC의 배당률과 특징
- 배당금: 매월 주당 $0.12의 배당금 지급
- 배당수익률: 배당수익률 약 14%로 시장 평균 2% ~ 4%를 상회하는 높은 수익률
- 배당지급주기: 매 월
🪙배당금 시뮬레이션 : 1천만원 투자하면 월 얼마 통장에 꽂힐까?
- AGNC 현재 주가: $10.26 (2025년 3월 17일 기준)
- AGNC 월 배당금: 주당 $0.12
- 환율: $1 = 1,400원
- 투자금: 10,000,000원
- 투자금으로 매수 가능한 AGNC 주식 수
10,000,000÷(10.26×1,400)=687.4≈687주 - 월 배당금 계산
687×0.12×1,400=115,608원
1천만원 투자하면 매월 약 115,608원의 배당금을 받을 수 있다.
(해외주식 매도 수수료 제외)
AGNC는 2024년 10월 18일 $10.60를 기록하고 급격하게 하락했다.
원인으로는 시장 변동성, 금리상승, 경제적 불확실성, 기업실적, 대규모 주식발행 계획 등이 있다고 한다.
그 이후로 소폭 등락을 반복하더니 올해 1월 13일 $9.12 까지 내려앉다가 최근 2월에는 $10.54 까지 치달았다.
갑작스런 상승요인으로는 금리환경 개선, 금리하락으로 인한 이자율 스프레드 개선, 우선주 배당금 발표, LA화재 등이 꼽힌다.
AI들의 의견도 들어보자.
ChatGPT
최근 주식시장이 전반적으로 침체된 가운데, AGNC Investment Corp(AGNC)가 주목받고 있는 데에는 몇 가지 주요 이유가 있습니다:
- 견조한 경제 수익률: 2023년 4분기 동안 AGNC는 12%의 경제 수익률을 달성했습니다. 이는 시장의 변동성에도 불구하고 안정적인 수익을 창출한 것으로, 투자자들에게 긍정적인 신호로 작용했습니다.
- 장부 가치 상승: AGNC의 장부 가치(TBV)는 2023년 3분기에 전분기 대비 5% 증가한 $8.82를 기록했습니다. 이는 회사의 자산 가치가 회복되고 있음을 나타내며, 투자자들의 신뢰를 높였습니다.
- 배당금 유지 및 수익률 전망: AGNC는 안정적인 배당금을 유지하고 있으며, 2025년에는 17%에서 18.5% 사이의 자기자본 총수익률을 예상하고 있습니다. 이러한 전망은 투자자들에게 매력적인 수익 기회를 제공하며, 주가 상승에 기여했습니다.
perplexity
AGNC 주식이 빛나는 이유
- 고배당 수익률:
- 고배당: AGNC는 높은 배당 수익률을 제공합니다. 이는 투자자들에게 매력적인 요소로 작용하며, 특히 금리 하락 시기에는 더욱 인기를 끌 수 있습니다.
- 안정적인 수익: 배당은 주가 변동에 덜 민감한 안정적인 수익으로, 투자자들이 시장 불확실성 속에서도 안심하고 투자할 수 있게 합니다. - 이자율 스프레드 개선:
- 금리 환경: 금리 하락이 예상되면 모기지 REIT의 이자율 스프레드가 개선될 수 있습니다. 이는 AGNC의 순이자수익을 증가시켜 주가 상승에 기여할 수 있습니다.
-모기지 포트폴리오 가치 상승: 낮아지는 금리는 기존 모기지의 가치를 높여주어 AGNC의 투자 포트폴리오에도 긍정적인 영향을 미칩니다. - 시장의 방어적 투자 전략:
-방어적 투자: 시장 불확실성 속에서 투자자들은 방어적 투자 전략을 선택합니다. AGNC와 같은 모기지 REIT는 상대적으로 안정적인 수익을 제공하여, 이러한 전략에 적합합니다.
- 안정적인 산업: 모기지 REIT는 주거 시장이 안정적일 때 강점을 발휘하며, 이는 시장 변동성 속에서도 안정적인 투자처로 평가될 수 있습니다.
AGNC 커뮤니티는 갑작스런 상승에 당황하는 눈치였고 나도 배당금이 목적이었지만 10%가 넘는 수익률에 눈이 멀어 일부 수익실현을 해야 하나 망설이다가 소액 매도를 하기도 했다.
최근에는 어느 정도 상승장이 유지되면서 소폭 등락하는 모습을 보여 토스 주식모으기로 매일 조금씩 모으는 중.
국장이 쓸쓸한 요즘 애플과 함께 AGNC가 작은 빛이 되어주고 있다.
단, 금리 변동과 부동산 시장, 추가주식 발행, 부채 등 촉각을 세워야 할 리스크 요소들이 있어 방심은 금물!
👀비슷한 다른 미장 고액 월배당주는 뭐가 있어?
ChatGPT의 추천
AGNC와 같은 고배당 주식에 관심이 있다면, 월배당을 지급하는 다른 REIT 및 금융 관련 종목도 고려할 수 있습니다.
아래는 몇 가지 추천 종목입니다.
(1) Realty Income (O)
- 배당률: 약 5.5%
- 산업: 상업용 부동산 REIT
- 특징: '월배당 주식의 왕'으로 불리며, 장기적으로 안정적인 배당 지급 이력을 보유
(2) STAG Industrial (STAG)
- 배당률: 약 4.5%
- 산업: 산업용 부동산 REIT
- 특징: 이커머스 성장으로 물류창고 수요 증가, 안정적인 현금 흐름 보유
(3) Main Street Capital (MAIN)
- 배당률: 약 6.5%
- 산업: BDC(Business Development Company)
- 특징: 중소기업 대출 및 투자에 집중, 장기적 배당 성장성 보유
(4) Pembina Pipeline (PBA)
- 배당률: 약 6.2%
- 산업: 에너지 인프라(파이프라인)
- 특징: 캐나다 기반의 에너지 인프라 기업으로, 경기 변동성에 비교적 강함
perplexity의 추천
Annaly Capital Management (NLY)
- 배당률: 약 13.3%
- 산업: 모기지 REIT
- 특징: 모기지 증권에 투자, 높은 배당 수익률
- 배당 지급 주기: 분기별
Dynex Capital (DX)
- 배당률: 약 14.2%
- 산업: 모기지 REIT
- 특징: 모기지 증권에 투자, 높은 배당 수익률
- 배당 지급 주기: 월간
ARMOUR Residential REIT (ARR)
- 배당률: 약 1.33% (주당 $0.24, 월 배당)
- 산업: 모기지 REIT
- 특징: 모기지 증권에 투자, 높은 배당 수익률
- 배당 지급 주기: 월간
Oxford Lane Capital (OXLCL)
- 배당률: 약 7.08%
- 산업: CLO(기업 대출 증권) 투자
- 특징: 높은 위험과 높은 배당 수익률
- 배당 지급 주기: 분기별
'천 원의 통찰' 카테고리의 다른 글
| 배당도 없는데 배당세? – 조각투자자들을 덮친 49.5%의 그림자 (0) | 2025.05.12 |
|---|---|
| 서울옥션, 케이옥션… 조각투자는 재시동 중? (0) | 2025.04.30 |
| 90일 뒤엔 진짜 올까, 글로벌 경제의 도가니탕 (0) | 2025.04.10 |
| 겁없이 미장 월배당주에 투자했다1 - AGNC 너 괜찮은거니 (0) | 2025.01.24 |
